به گزارش پایگاه خبری اکوبان، بانک مرکزی روز شنبه (۲۱ شهریور) از شناسایی ۳۰۰ همت وجه مشکوک در بازار ارز خبر داد. هر همت برابر با هزار میلیارد تومان است؛ این رقم معادل ۳۰۰ هزار میلیارد تومان می‌شود. به گفته بانک مرکزی، این پول از مسیر حساب‌های بانکی اجاره‌ای وارد بازار ارز شده است.
حساب اجاره‌ای به حسابی گفته می‌شود که صاحب آن، کارت بانکی و رمز عبور را در ازای مبلغی به شخص دیگر واگذار می‌کند. اجاره‌گیرنده از این حساب برای خرید و فروش یا انتقال ارز استفاده می‌کند، بدون آنکه هویت واقعی او در تراکنش ثبت شود. این روش برای دور زدن سقف‌های نظارتی بانک‌ها و پنهان‌کردن منشأ پول به کار می‌رود.
بر اساس اعلام بانک مرکزی، بررسی تراکنش‌های مشکوک به شناسایی ۲۷۱ نفر انجامید. این افراد با استفاده از حساب‌های اجاره‌ای در بازار ارز اخلال ایجاد کرده بودند. حساب‌هایشان مسدود و در فهرست نظارتی بانک مرکزی قرار گرفت. در کنار اشخاص، ۱۰ بانک نیز به دلیل کوتاهی در احراز هویت مشتریان و نظارت ناکافی بر جابه‌جایی‌های غیرعادی جریمه شدند.
آنچه در آینده تعیین‌کننده خواهد بود، تداوم رصد تراکنش‌های غیرعادی، اصلاح فرآیندهای احراز هویت در بانک‌ها و اعلام نتایج پرونده به‌صورت دوره‌ای است. شفاف‌سازی فرآیند و نتایج این برخورد می‌تواند اثر بازدارنده واقعی بر بازیگران بازار ارز داشته باشد.
